ETF-Portfolio: Das beste ETF-Portfolio für passive Investoren
Das ETF-Portfolio ist die ideale Lösung für Anleger, die eine breite Diversifikation mit minimalem Verwaltungsaufwand suchen. ETFs (Exchange Traded Funds) ermöglichen den Zugang zu globalen Märkten und verschiedenen Sektoren. Das Ziel dieses Portfolios ist es, eine ausgewogene Mischung aus Stabilität und Wachstum zu bieten, indem gezielt in führende ETFs investiert wird.
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ETF-Portfolio: Zusammensetzung
| ETF (Name) | ISIN | Sektor | Gewichtung |
|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI World ETF | IE00B4L5Y983 | Alle Sektoren | 50 % |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C | IE00BTJRMP35 | Schwellenländer | 20 % |
| Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF Acc | LU0908500753 | Europäische Aktien | 10 % |
| iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Dist) | IE00B1XNHC34 | Erneuerbare Energien | 10 % |
| iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) | IE00B53SZB19 | Technologie | 10 % |
Analyse für das ETF-Portfolio
Das ETF-Portfolio investiert gezielt in globale, regionale und thematische ETFs, um eine breite Diversifikation und Wachstumspotenziale zu kombinieren. Der Fokus liegt auf ETFs wie dem MSCI World, der als Basis eine globale Streuung bietet, sowie spezifischen Beimischungen wie dem Clean Energy und Nasdaq 100 ETF.
Diese Themen-ETFs können flexibel durch Alternativen wie Halbleiter-, Künstliche Intelligenz-, oder einzelne Länder-ETFs ersetzt werden, um spezielle Schwerpunkte zu setzen. Ziel ist es, Anlegern eine anpassbare und zukunftsorientierte Investmentstrategie zu bieten.
1. Top-5-Holdings jedes ETFs
iShares Core MSCI World ETF
- Apple Inc. 🍎
- Microsoft Corp.
- Amazon.com Inc.
- NVIDIA Corp.
- Alphabet Inc. (Class A & C)
Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF
- Taiwan Semiconductor Manufacturing Co.
- Tencent Holdings Ltd.
- Samsung Electronics Co. Ltd.
- Alibaba Group Holding Ltd.
- Reliance Industries Ltd.
Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF Acc
- Nestlé S.A.
- ASML Holding NV
- Roche Holding AG
- Novo Nordisk A/S
- LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SE
iShares Global Clean Energy UCITS ETF
- Enphase Energy Inc.
- Plug Power Inc.
- Vestas Wind Systems A/S
- SolarEdge Technologies Inc.
- First Solar Inc.
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF
- Apple Inc. 🍎
- Microsoft Corp.
- Amazon.com Inc.
- NVIDIA Corp.
- Alphabet Inc. (Class A & C)
2. Sektoren- und Länderanalyse des ETF-Portfolios
Sektorale Abdeckung
Technologie (40 %) 💻:
- Der Fokus auf Technologieunternehmen wie Apple und NVIDIA spiegelt die dominierende Rolle dieses Sektors wider.
Basiskonsumgüter (10 %) 🛒:
- Nestlé und Procter & Gamble bieten Stabilität durch ihre führenden Marken.
Energie (10 %) ⚡:
- Der Clean Energy ETF fokussiert sich auf erneuerbare Energien, was langfristige Wachstumschancen bietet.
Finanzen, Industrie, Gesundheitswesen (40 %) ⚙️ 🏥:
- Durch die breite Streuung des MSCI World ETFs und des Stoxx Europe 600 ETFs wird eine stabile Diversifikation erreicht.
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Regionale Abdeckung des ETF-Portfolios
Nordamerika (60 %) 🇺🇸:
- Die USA dominieren durch Unternehmen wie Apple, Microsoft und Amazon.
Europa (20 %) 🇪🇺:
- Europa wird durch den Amundi Stoxx Europe 600 ETF stark vertreten.
Asien und Schwellenländer (20 %) 🌏:
- Schwellenländer wie China, Indien und Brasilien sorgen für Wachstumspotenzial durch den MSCI Emerging Markets ETF.
3. Kosten und Ausschüttungen
| ETF (Name) | Gesamtkostenquote (TER) | Ausschüttung |
|---|---|---|
| iShares Core MSCI World ETF | 0,20 % | Thesaurierend |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF | 0,18 % | Thesaurierend |
| Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF | 0,07 % | Thesaurierend |
| iShares Global Clean Energy UCITS ETF | 0,65 % | Ausschüttend |
| iShares Nasdaq 100 UCITS ETF | 0,33 % | Thesaurierend |
Risiko- und Renditebewertung
Risikoprofil des ETF-Portfolios
Das ETF-Portfolio hat ein moderates Risikoprofil, da es eine breite Diversifikation über verschiedene Sektoren, Regionen und Unternehmen bietet. Die Aufnahme von Themen-ETFs wie Clean Energy erhöht jedoch die Volatilität leicht.
- Defensive Werte:
- ETFs wie der MSCI World ETF und der Stoxx Europe 600 ETF bieten Stabilität.
- Chancenreiche Werte:
- Der MSCI Emerging Markets ETF und der Clean Energy ETF bieten Wachstumspotenzial in aufstrebenden Märkten und Zukunftssektoren.
Renditeerwartungen des ETF-Portfolios
Historisch gesehen erzielen breit diversifizierte ETFs wie der MSCI World eine jährliche Rendite von etwa 7 %. Themen-ETFs wie der Clean Energy ETF könnten bei langfristigem Wachstum höhere Renditen bringen, sind jedoch volatiler. Insgesamt wird eine jährliche Gesamtrendite von 5–9 % erwartet.
Stärken des ETF-Portfolios
- Einfache Umsetzung:
- ETFs sind leicht handelbar und bieten eine kostengünstige Möglichkeit, breit zu investieren.
- Hohe Diversifikation:
- Die Kombination aus globalen und thematischen ETFs sorgt für eine breite Abdeckung.
- Nachhaltige Komponente:
- Der Clean Energy ETF ermöglicht es, von nachhaltigen Trends zu profitieren.
- Transparente Kosten:
- Mit einer Gesamtkostenquote von durchschnittlich unter 0,30 % bleibt das Portfolio effizient.
Fazit: Das beste ETF-Portfolio für passive Investoren
Das ETF-Portfolio ist die perfekte Wahl für Anleger, die passiv und breit diversifiziert investieren möchten. Die gezielte Kombination von globalen, regionalen und thematischen ETFs bietet eine optimale Balance zwischen Stabilität und Wachstum. Die Aufnahme von Clean Energy und Emerging Markets sorgt für zusätzliche Renditechancen, während etablierte ETFs wie der MSCI World für Stabilität stehen. Dieses Portfolio eignet sich sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger, die von den Vorteilen der ETF-Investments profitieren möchten.
Bock auf ein anderes Portfolio?
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Hier kommst du zum: Starter-Aktienportfolio.
Hier kommst du zum: Dividenden-Portfolio.
Disclaimer
Das ETF-Portfolio dient ausschließlich zu Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung dar. Die vorgestellten Werte und Gewichtungen basieren auf allgemeiner Marktanalyse und sollen als Orientierung dienen. Jede Investition ist mit Risiken verbunden, einschließlich des Risikos von Kapitalverlusten. Anleger sollten ihre individuelle finanzielle Situation, ihre Anlageziele und ihre Risikobereitschaft sorgfältig prüfen und gegebenenfalls einen professionellen Finanzberater konsultieren, bevor sie Entscheidungen treffen. Frühere Wertentwicklungen garantieren keine zukünftigen Ergebnisse. Rize haftet nicht für etwaige Verluste, die aufgrund der Umsetzung der hier vorgestellten Gedanken oder Ideen entstehen können.
FAQ: Häufig gestellte Fragen zum ETF-Portfolio
Was ist ein ETF-Portfolio?
Ein ETF-Portfolio besteht aus verschiedenen Exchange Traded Funds (ETFs), die gemeinsam eine breite Diversifikation und ein passives Investment ermöglichen.
Welche Vorteile bietet das ETF-Portfolio?
Es bietet eine kostengünstige, transparente und breit diversifizierte Möglichkeit, global und thematisch zu investieren.
Wie hoch sind die Kosten für dieses Portfolio?
Die durchschnittliche Gesamtkostenquote (TER) liegt unter 0,30 %, abhängig von der Auswahl der ETFs.
Ist das ETF-Portfolio risikoreich?
Das Risiko ist moderat, da es breit diversifiziert ist. Themen-ETFs wie der Clean Energy ETF können jedoch zu erhöhter Volatilität führen.
Wie oft sollte ich mein ETF-Portfolio überprüfen?
Ein jährliches Rebalancing wird empfohlen, um die ursprüngliche Gewichtung beizubehalten und von langfristigen Trends zu profitieren.
